Roboadvisor 2.0
Fintech
Software para automatizar una metodología de asesoramiento de inversiones.
Un Roboadvisor se distingue por la calidad técnica de la metodología que implementa y su capacidad de comunicación con sus clientes.
Metodología:
- Cuestionario de perfil de riesgos/ Enfoque directo
- Definición del catálogo de productos: fondos, planes, acciones, hedge funds…
- Elaboración de los tres inputs: matriz de riesgos, rentabilidades de equilibrio y benchmark.
- Incorporación de expectativas de rentabilidad absolutas y relativas
- Modelo de optimización: Black-Litterman
- Restricciones
- Cartera óptima
- Análisis rentabilidad-riesgo prospectivo y retrospectivo
- Cuantía de la inversión
- Datos analíticos
- Límite de riesgo adicional para elevar el nivel de servicio a aquellos clientes que lo deseen
- Rebalanceos periódicos:
¡Un toque sofisticación financiera de la buena! Aplicamos un modelo matemático denominado DoR-Dynamic optimal Risk-. En el largo plazo, obtenemos una rentabilidad anual adicional de entre un 0,25 y un 1% sobre la gestión pasiva tradicional.
Regla acerca de la diferencia de pesos de la cartera actual frente a la inicial.
- Aportaciones y retiradas
- Monitorización
- Informes